OptiRisque
Le risque client se pilote avant la commande, pas après la livraison.
Le moment où le risque se joue
Un impayé ne se décide pas au moment où il devient un impayé. Il se décide au moment où l’on accepte une commande d’un client déjà trop engagé.
Dans la plupart des installations Sage, ce moment passe sans contrôle : le commercial saisit, la commande part, le magasin livre. Le risque se constate ensuite, dans un état de balance âgée.
OptiRisque déplace le contrôle en amont.
La fiche de solvabilité
Chaque client dispose d’une fiche consolidée : encours autorisé, encours réel, échéances à venir, retards constatés, historique des règlements, incidents éventuels.
C’est la vue dont votre responsable crédit a besoin avant de trancher, sans avoir à consulter trois écrans Sage différents.
Le blocage s’applique dans Sage
C’est la différence importante. Un blocage qui n’existerait que dans OptiFlowPro serait contournable : il suffirait de saisir la commande directement dans Sage.
OptiRisque applique le blocage dans votre base Sage elle-même. Un client bloqué l’est pour tout le monde, quel que soit l’outil utilisé pour saisir.
Les règlements et les remises en banque
Le module couvre la chaîne complète en aval :
- Saisie et affectation des règlements clients
- Constitution des bordereaux de remise en banque
- Suivi des effets et des échéances
- Relances par niveau de retard
Les bordereaux se génèrent depuis l’application, dans le format attendu par votre banque.
Les alertes
Le dépassement d’encours déclenche une alerte au moment où il se produit, pas à la clôture du mois. Vous choisissez qui la reçoit : le commercial concerné, le responsable crédit, la direction, ou plusieurs à la fois.
Ce qu’il faut pour l’utiliser
OptiRisque regroupe cinq modules — clients et solvabilité, règlements, bordereaux, alertes, paramètres. L’ensemble est inclus dans l’offre Premium et s’ajoute en option aux offres Essentiel et Business.